お客様の未来を一緒に描く！ライフプランシートの活用
コラム新年を迎え、「今年の目標」を決める方も多いですが、多くの人が描く目標には“お金”がつきものです💰
人生100年時代と言われる今、将来を見据えた計画づくりの重要性をお伝えするために、「ライフプランシート」が注目されています👀
今回は、ライフプランシートの活用意義と、実践的な使い方についてご紹介いたします💁♀️
📒ライフプランシートとは？
ライフプランシートとは、年齢やライフイベント（就職、結婚、出産、住宅購入、退職など）と、それに伴う収入・支出を時系列で整理するためのシートです。
「何を」「どこまで」考えればよいのかが明確になり、お客様も漠然とした将来不安を具体的な課題として捉えやすくなります！
🍀 ライフプランシートを使うメリット
1️⃣思考の整理
頭の中だけで将来を考えると、どうしても感情や不安が先行しがちです💦
しかし、フォーマットに沿って書き出すことで、現状と将来像を冷静に整理できます。
2️⃣ 見える化による気づき
収入と支出、イベントのタイミングを並べてみると、「この時期に教育費と住宅ローンが重なる」「老後資金が不足しそうだ」といった課題が自然と浮かび上がります！
3️⃣共有しやすさ
家族やパートナーと一緒に同じシートを見ながら話すことで、認識のズレを防ぎ、建設的な話し合いが可能になります！
💡効果的な活用ポイント
1️⃣完璧を目指さないことが大切
将来の数字はあくまで仮定です。
最初から正確である必要はないことをお客様に伝えましょう！
概算でもよいので、まずは書いてみることから一緒に進めることで、信頼関係が構築できます！
2️⃣定期的に見直すこと
ライフステージや価値観は時間とともに変化します。
年に1回などタイミングを決めてお客様と更新することで、常に現実に即したプランを保つことがき、お客様との接点を持ち続けることができます！
3️⃣想いも書き込むこと
「どんな暮らしをしたいか」「何を大切にしたいか」といった価値観をメモとして残すことで、単なる家計表ではなく、お客様の人生の指針として機能します！
📬 MyClerkがお手伝いできること
MyClerk では以下のような機能を備えた、ライフプランシートフォーマット作成を行っています💁♀️
✅お客様の現年齢を入力するだけで、以降の年度と年齢を自動で反映
✅「ライフイベント欄」で支出増加の理由や時期を分かりやすく見える化
✅収入と支出や総資産を一覧表で整理
🎯まとめ
ライフプランシートでは、見えてきた課題をもとに、貯蓄計画を立てたり、保険や資産運用を見直したりと、具体的な行動につなげることができます！
より納得感のある選択肢を提案するサポートツールとして、ぜひ積極的に活用してみてはいかがでしょうか😌
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